Vì tin lời hứa hẹn lãi cao (13%/năm), số tiền gửi tiết kiệm gần 9 tỷ đồng của một đối tượng mua hàng tại Hà Nội đã "không cánh mà bay". Hiện vụ việc này đã được chuyển sang công ty công an xác minh, giải quyết.
"Bốc hơi" gần 9 tỷ đồng vì lời hứa lãi cao
Đơn thư khiếu mại của bà Nguyễn Bạch Mai (Cầu Giấy, Hà Nội) cho biết: Trong khoảng năm 2012 đến 6/1/2016, bà đã gửi tham gia Nhà băng TMCP Quốc dân (NCB) chi nhánh Thủ đô, phòng thương lượng số 14 (È Khát Chân, Thủ đô) tổng số tiền cả gốc lẫn lợi nhuận hơn 8,7 tỉ đồng.
Giai đoạn đầu số tiền này được gửi dành dụm, nhưng sau đó bà Nguyễn Thị Thu Hà, Trưởng phòng giao dịch số 14 tư vấn, nhà băng đang có item khuyến mãi chuyển trong khoảng dành dụm sang bảo lãnh ngân hàng với lợi nhuận suất 13%/năm bỏ ra cho các khách VIP. Theo bà Mai, tư nhân bà khi được trả lời đã không đồng ý nhưng Trưởng phòng Hà vẫn cố thuyết phục và chắc chắn tiền vẫn nằm trong nhà băng, lúc nào rút cũng sẽ được khắc phục. Khách hàng chỉ cần thay sổ dành dụm bằng cớ trong khoảng, không có gì phải thấp thỏm.
"Khi tôi đồng ý sản phẩm này, bà Hà đề nghị tôi ký các giấy tờ tất toán sổ dè xẻn để chuyển sang dạng chứng trong khoảng của nhà băng", đơn thư bà Mai nêu rõ.
| Một phần nội dung đơn thư khiếu nại của bà Mai. |
Sau đó, hàng tháng Phòng giao dịch 14 đều chuyển cho bà Mai (bảng kê tiền gửi và tính lợi nhuận hàng bốn tuần của nhà băng NCB), bảng kê có chữ ký của trưởng phòng thương lượng, đóng dấu đỏ của ngân hàng nên bà Mai hoàn toàn tin yêu.
Tới giữa năm 2016, khi cần tiền để xây nhà, bà Mai liên lạc với phía ngân hàng báo cáo đến rút. Đương nhiên, hết lần này tới lần khác bà Hà vin tham gia một loạt các nguyên do để khước từ. Đầu tháng 1/2017, sau tự nhiên giao thông được với bà Hà, bà Mai ngay tức thì đến phòng giao dịch 14 thì một viên chức báo cáo toàn cục số tiền đã bị rút hết, không còn trong trương mục...
Trước tình hình đó, bà Mai đã làm cho đơn lên Thanh tra Nhà băng Nhà nước và NCB đề xuất nhà băng kiểm tra giải quyết.
Có hay không sai phép cá nhân trong vụ việc?
Mua bán với phóng viên, đại diện NCB cho nhân thức: Sau khi nhận được đơn của bà Mai, nhà băng đã kiểm tra trên hệ thống và xác định toàn bộ sổ dành dụm của bà Mai đã được khiến cho thủ tục tất toán theo đúng qui định của qui định và của NCB (các chứng từ tất toán đều do chính bà Mai ký, lần rút sau cuối là vào 6/10/2015).
Thông tin trong khoảng NCB khẳng định, đến thời gian 6/10/2015, tổng thể tiền gửi dè xẻn của bà Mai đã được làm cho giấy má tất toán. Sau thời điểm đó cho đến thời gian rà soát, bà Mai không còn khoản tiền nào gửi tham gia NCB. Rà soát chứng trong khoảng các lần gửi và rút tiền tài bà Mai đều hợp pháp, thích hợp pháp luật của pháp luật và của NCB.
Do bà Hà đã nghỉ việc trong khoảng tháng 9/2016 nên phía NCB đã phổ biến lần gửi giấy mời bà Hà đến làm việc, nhưng bà Hà đều không có mặt. Đối chiếu các chứng trong khoảng bà Mai cung cấp, ngân hàng cho biết có phổ thông cụ thể cần làm rõ nên đã chuyển giấy má sang Công an thành phố Thủ đô để dò xét, song song gấp rút trả lời đơn của bà Mai để nhị bên có sự phối hợp nghiêm ngặt với công ty dò la khiến cho sáng tỏ vụ việc.
Đại diện NCB cho biết: “Ngay khi nhận được đơn của bà Mai, NCB đã xử lý lập cập theo thứ tự và rất nhã ý trong việc cố gắng mời các bên lên khiến việc để xác minh vụ việc cũng như tìm phương thức giải quyết". Đại diện NCB cũng khẳng định, các Bảng kê tiền gửi bà Mai cung ứng là do bà Hà tự lập, ko phải là giấy nộp tiền hoặc giấy xác thực nộp tiền tham gia nhà băng và cũng hoàn toàn ko phải là item và mẫu biểu của ngân hàng.
Giải thích rõ hơn về nhân tố này, đại diện NCB cho hay: Tuy có chữ ký của bà Hà - nguyên Trưởng phòng giao dịch và có đóng dấu của Phòng thương lượng 14 (đang thẩm định con dấu) nhưng trên bảng kê chỉ nêu tên khách hàng mà không có đủ các nội dung hợp pháp, hợp lệ theo luật pháp của nhà băng như: Mã số đối tượng mua hàng, Số CMDN, địa chỉ, không có người thu tiền và người nộp tiền, người lập biểu. Các luật pháp, quy trình, biểu mẫu item của nhà băng đều không có mẫu biểu này.
Khác biệt, theo khẳng định từ phía NCB, tại thời gian bà Hà lập bảng kê tiền gửi, ngân hàng không có bất cứ vật phẩm vận động nào có mức lãi suất 13%/năm.
Khi được hỏi về con dấu đóng tại Bảng kê, thây mặt ngân hàng này cũng cho biết, để bảo đảm việc vận hành tại nhà băng được nối tiếp, kiểm soát viên giữ dấu khi đi vắng sẽ bàn giao lại con dấu cho cấp quản lý (có biên phiên bản bàn giao). Theo NCB, không sa thải tài năng con dấu trên bảng kê của bà Mai đã được bà Hà chấp hành trong các khoảng thời điểm kiểm soát viên đi ra ngoài và bàn giao con dấu lại cho trưởng đơn vị.
Hiện tại, phía NCB vẫn đang nỗ lực thuyết phục bà Hà thích hợp tác dò la và cung cấp cục bộ tư liệu, bằng cớ can dự cho công ty dò xét để có kết quả sớm nhất và có giải pháp giải quyết thiệt thòi cho đối tượng mua hàng.
Theo Nguyễn Hiền (Dân Trí)
Tham khảo thêm: tìm kiếm tin tức
Hãy Comment chuẩn SEO vừa làm tốt cho site của Bạn vừa không bị GOOGLE phạt. Nếu muốn lấy backlink hãy chèn URL không chèn code gắn text link. Biểu tượng hài hướcEmoticon