Bà Sáu Phấn - Trong khoảng chủ nhà băng đến những đại án nghìn tỷ - Đọc báo

Sau những thương vụ khiến "rỗng ruột" Nhà băng Đại Tín thời kỳ 2010-2012, bà Hứa Thị Phấn tiếp diễn giữ vai trò lớn trong ý tưởnrg mua bán nhà băng này cho các ông Hà Văn Thắm, Phạm Công Danh.

Bà Hứa Thị Phấn - người từng có chức danh chính thức tại Ngân hàng Đại Tín (TrustBank, tiền thân của Nhà băng Xây Dựng - VNCB, rồi CB) là Cố vấn cấp cao vừa bị khởi tố và khám xét nơi ở để làm rõ những tín hiệu sai phạm trong việc điều hành ngân hàng, gây âm vốn nhân tố lệ và làm thua lỗ hàng nghìn tỷ đồng.

Trong lúc bị khởi tố, khám xét nơi ở và khiến việc hôm 24/3, bà Hứa Thị Phấn đang nhân tố trị bệnh cao áp huyết tại một bệnh viện ở huyện 7 (TP HCM). Trước đó, tại phiên xử vụ án Phạm Công Danh ngày 9/9/2016, Hội đồng xét xử cũng thông báo quyết định khởi tố tại tòa đối với nhóm bà Phấn vì có phổ biến dấu hiệu sai phạm trong điều hành, dẫn đến Ngân hàng Đại Tín bị âm vốn chủ chiếm hữu 2.854 tỷ đồng, lỗ lũy kế hơn 6.000 tỷ đồng.

Bà Phấn đang vấn đề trị tại một bệnh viện ở thị xã 7 hôm 24/3. Ảnh: Im Trang.

Bà Phấn (được nhân thức tới với tên gọi Sáu Phấn) quê ở An Giang. Năm 2001, bà đã tham gia lập Công ti Cũ rích phần đầu tư Sản xuất Phú Mỹ, chuyên về kinh doanh bất động sản và phổ biến ngành nghề khác (tổ chức kinh doanh hiện có vốn nhân tố lệ 200 tỷ đồng). Khi còn tại chức, bà Phấn đã cùng tổ chức kinh doanh này là cổ lỗ đông góp vốn với một số đối tác, thành lập nên một pháp nhân mới để đầu tư công trình khu căn hộ Regency Park tại phường An Phú, thị xã 2, TP HCM.

Theo dò xét, trong 2 năm 2009-2010, bà Phấn (người sở hữu 84,92% cổ phần trong nhóm cũ rích đông Phú Mỹ) đã bỏ ra khoảng 2.000 tỷ đồng, nhờ người đứng tên thâu tóm Ngân hàng Đại Tín - Trust Bank và là người xếp sau hoạt động của nhà băng lúc bấy giờ. Sau đó, bà Phấn tiếp diễn dùng tác động của chính mình, nhờ 29 cá nhân đứng tên mượn của TrustBank số tiền lên tới 3.581 tỷ đồng.

Kết quả mày mò của công ty tác dụng cho thấy sau khi lui về làm cố vấn, bà Phấn cùng với 2 tư nhân gần gũi là Chủ tịch Hội đồng quản trị thời bấy giờ - ông Hoàng Văn Toàn và Giám đốc điều hành Nai lưng Sơn Nam tiếp diễn rút tiền của TrustBank phê duyệt các phi vụ đầu cơ, trao đổi bất động sản…

Cụ thể là việc dùng của cải là đất nông nghiệp trị giá 200.000 đồng mỗi m2 kê khống lên với giá 32 triệu đồng một m2. Dùng gần 1.000 tỷ đồng của ngân hàng để đầu tư trái phép vào các dự án buôn bán BĐS của bà Phấn. Sau đó, chính bà là người dùng khoản tài chính này cho mục đích tư nhân.

Hình như, bà và cộng sự phê chuẩn việc mua bán tài sản giá thấp, nâng khống bán lại cho nhà băng giá cao để thu lợi phi nghĩa một loạt căn nhà tại các huyện trung tâm TP HCM, như căn nhà số 10 Lý Tự Trọng (phố Bến Nghé, huyện 1) với giá khoảng hơn 1.000 tỷ đồng, căn nhà số 5 Phạm Ngọc Thạch, được chính Ngân hàng Đại Tín định giá vào thời điểm 7/2011 là 290 tỷ đồng, nhưng tới đầu năm 2012 khi hoạt động mua bán địa ốc đóng băng, lại được chính ngân hàng này mua với giá 1.260 tỷ đồng. 

Bà Phấn tại phiên toà xử vụ Phạm Công Danh. Ảnh: Q.T.

Kết quả điều tra cũng cho thấy, trong quá trình này, bà Phấn đã chỉ huy TrustBank trực tiếp đầu tư phi pháp 1.038 tỷ đồng công trình bất động sản. Cụ thể, nhà băng đã đầu cơ 137 tỷ đồng tham gia Công trình Khu công nghiệp Tân Đông Hiệp B (Dĩ An, Bình Dương). Dự án này được Tổ chức kinh doanh Phú Mỹ (bà Hẹn Thị Phấn làm Chủ toạ Hội đồng Thành viên) khiến cho nhà đầu tư. Không chỉ có vậy, dưới sự lãnh đạo của bà Phấn, Ngân hàng Đại Tín lại tiếp diễn đầu cơ 571 tỷ đồng tham gia Công trình Đầu tư xây đắp Khu đô thị Phú Mỹ Garden II (Bến Lức, Long An) do Tổ chức kinh doanh Cổ lỗ phần Phú Mỹ khiến chủ đầu tư.

Bên cạnh, bà Phấn còn chỉ huy TrustBank đầu tư 330 tỷ đồng tham gia 2 công trình: The Star City và Go - Go City tại thị xã Nhà Bè (TP HCM) do Tổ chức kinh doanh Địa ốc Lam Giang (công ty con do bà Phấn lập ra) khiến cho chủ đầu tư.

Sau những thương vụ nêu trên, bà Phấn đã thi hành công cuộc chuyển giao TrustBank. Theo kết luận của Tổ chức cảnh sát điều tra, đầu năm 2012, Ngân hàng Nhà nước có chủ trương tái cơ cấu, sáp nhập các ngân hàng yếu kém. Do muốn thâu tóm một vài ngân hàng này về Ngân hàng Đại Dương, ông Hà Văn Thắm, lúc bấy giờ là Chủ tịch OceanBank gặp gỡ bà Phấn (đang là đại diện lực lượng cũ rích đông Nhà băng Đại Tín) đặt điều chuyển giao lại nhà băng cho bản thân. 

04 tuần 2/2012, bà Phấn ủy quyền cấp dưới ký phù hợp đồng, bán số cổ lỗ phần tương đương 84,92% vốn điều lệ của Ngân hàng Đại Tín cho ông Thắm, đương nhiên việc Chủ toạ OceanBank phải chịu nghĩa vụ trả nợ và được chiếm hữu của cải từ các khoản mượn hơn 3.553 tỷ đồng, khoản đầu cơ khoảng 920 tỷ đồng và một số bổn phận khác của bà Phấn tại Nhà băng Đại Tín.

Ông Thắm sau đó cho người tham gia quản lý TrustBank nhưng không thanh toán, không cơ cấu của nả của bà Phấn và tư nhân can hệ. Thời kỳ tiếp quản, ông Thắm kiếm được thấy nhà băng này có một số khoản vay lớn, dư nợ xấu không có tài năng thu hồi. Chủ toạ Hội đồng quản trị OceanBank lại tính toán chuyển nhượng số cũ kĩ phần của nhà băng này cho ông Phạm Công Danh với phí 800 tỷ đồng. Sau đó, Đại Tín được đổi tên thành nhà băng Xây đắp nhưng ông Danh cũng không trả tiền cho bà Phấn và 800 tỷ cho ông Thắm như thỏa thuận.

Căn cứ diễn biến trên, Viện Kiểm sát quần chúng TP HCM cho rằng, việc Trust Bank đầu tư BĐS dưới thời bà Phấn như trên là vi phạm pháp luật: phạm Luật tổ chức khi cố ý thi hành các hoạt động buôn bán không đúng lĩnh vực, nghề đã ghi trong Giấy đủ điều kiện hoàn thành thủ tục buôn bán); phạm Luật các công ty tín dụng và vi phạm nhân tố lệ “TrustBank không được trực tiếp buôn bán BĐS” do ngân hàng này đặt ra vào năm 2009.

Ngày 24/1/2017, Toà án quần chúng TP HCM đã tuyên xử sơ thẩm đại án 9.000 tỷ đồng xảy ra tại Ngân hàng Xây dựng (VNCB). Hội đồng xét xử cũng báo cáo quyết định khởi tố tại tòa đối với hàng ngũ bà Hứa Thị Phấn để khiến rõ điều lường đảo như lập giấy tờ mà không cho mượn, trao đổi bất động sản mà không nộp thuế; song song khởi tố các đồng sự của bà Phấn là nhóm ông Hoàng Văn Toàn - nguyên Chủ toạ TrustBank.

Ngoài những vai trò trên, bà Hứa Thị Phấn cũng được biết đến là thành viên Hội đồng quản trị Công ti cổ phần Tổ chức SSG (SSG Group) trong khoảng năm 2012. Cơ quan này là chủ đầu tư phổ thông dự án BĐS lớn tại Thủ đô và TP HCM như Saigon Pearl, Pearl Plaza, Saigon Airport Plaza, Mỹ Đình Pearl, trường quốc tế Wellspring...

Sau khi phiên tòa sơ thẩm xét xử Phạm Công Danh và đồng phạm chấm dứt vào ngày 9/9/2016, Cơ quan SSG đã có công bố công ty Đại hội đồng cổ lỗ đông tham gia ngày 14/9. Kết quả cuộc họp có sự thay đổi đáng chú ý là việc bà Hẹn Thị Phấn tháo lui khỏi vị trí thành viên HĐQT của công ty này.

Theo  H.Thu (VnExpress.net)

Tham khảo thêm: kinh nghiệm